Jest kilka prostych kroków, które możesz podjąć, aby uniknąć podatków od kryptowalut. Jeśli zastosujesz się do tych wskazówek, będziesz mógł zatrzymać więcej swoich zarobków. Może to być dla Ciebie bardzo korzystne, zwłaszcza jeśli jesteś właścicielem firmy, która musi płacić podatek od zysków.
Księgowanie High In, First Out
Metoda księgowania High In First Out to strategia, która może pomóc Ci zaoszczędzić sporo pieniędzy na rachunku za podatek od kryptowalut. W tej metodzie najpierw sprzedajesz monety o najwyższej podstawie kosztowej. W ten sposób zapłacisz najniższy podatek od zysków.
Podatek skarbowy ma specyficzną definicję kryptowalut, traktując je jako własność. Jeśli jesteś inwestorem międzynarodowym, Twoje podatki mogą być inne niż obywateli USA. Aby lepiej zrozumieć, możesz przyjrzeć się, jak różne kraje traktują podatek od kryptowalut.
W Stanach Zjednoczonych możesz zgłosić zyski kapitałowe na formularzu 1099-B. Możesz to zrobić u tradycyjnych brokerów, w funduszach inwestycyjnych lub na giełdach. Musisz jednak prowadzić dokumentację swoich transakcji, aby dokonać obliczeń.
Możesz również użyć fiskalnego oprogramowania do kryptowalut, aby śledzić wartość swojej własności. Dzięki temu narzędziu możesz śledzić swoje zyski i straty, a także wartość gotówkową swoich aktywów.
Offshore private placement life insurance
Urząd Skarbowy i Swiss Life mają wzajemnie korzystną relację. W skrócie, Szwajcarzy otrzymują ulgę podatkową, a amerykańscy podatnicy zachętę do trzymania swoich pieniędzy w kraju. Jeśli jesteś trochę kujonem i masz ochotę na ulgę podatkową, a przy tym lubisz odrobinę błyskotek, możesz bez kłopotu skorzystać z tego samego rozwiązania. Jedną z zalet jest to, że jeśli skorzystasz z usług dostawcy, nie musisz być związany umową. Jeśli jednak masz ograniczony budżet, nie możesz liczyć na zniżkę. Choć Szwajcarzy mają zwyczaj utrudniania sobie drogi do gwiazd, to jednak mają kilka sztuczek w rękawie. Możesz dostać w swoje ręce kilka milionów dolarów w formie przedpłaconego depozytu, a jeśli będziesz miał szczęście, będziesz mógł je zatrzymać w formie sowitej polisy ubezpieczeniowej na życie.
Zbieranie strat podatkowych
Jeśli posiadasz kryptowalutę, możesz rozważyć wdrożenie strategii zbierania strat podatkowych, aby obniżyć swoje zobowiązania podatkowe. Straty z inwestycji w kryptowaluty można odliczyć od dochodu do 3000 dolarów rocznie.
Tax-loss harvesting to sposób na sprzedaż aktywów ze stratą przed końcem roku kalendarzowego. W ten sposób odsuwasz w czasie zyski kapitałowe, które powstałyby w wyniku sprzedaży aktywów. Korzyści z tej strategii obejmują obniżenie rachunku podatkowego i maksymalizację zysków po opodatkowaniu.
Jednakże wiąże się z nią ryzyko. Wielu inwestorów kryptowalutowych nie wykorzystuje w pełni strategii zbierania strat podatkowych.
Wahania na rynku kryptowalut były w tym roku szczególnie wysokie. Kilka głównych kryptowalut bardzo straciło na wartości. Niektóre są nawet bezwartościowe.
Ci, którzy posiadają te aktywa, będą musieli zgłosić je do IRS. W zależności od rodzaju posiadanej partii podatkowej, mogą oni wykorzystać niezrealizowane straty do skompensowania swoich zysków.
Na przykład, jeśli Erin ma $1,000 w niezrealizowanych stratach kapitałowych na swoich BTC, może wykorzystać tę stratę do skompensowania swoich zysków na ETH.
Zgłaszanie do IRS
Jeśli jesteś podatnikiem, który dokonuje transakcji na kryptowalutach, musisz zgłosić związane z nimi zyski i straty w swoim zeznaniu podatkowym. IRS traktuje kryptowaluty jako własność, więc są one traktowane inaczej niż inne aktywa. I choć większość z tych transakcji jest dość prosta, ustalenie, ile jesteś winien, może być skomplikowane.
W ramach ciągłych starań o przestrzeganie przepisów, IRS zaczął wysyłać listy edukacyjne do podatników, którzy mają transakcje w wirtualnych walutach. Listy te mają na celu przypomnienie o obowiązkach związanych z raportowaniem swojej działalności oraz dostarczenie informacji, jak uniknąć błędów.
Są trzy rodzaje listów edukacyjnych. Niektóre pytają Cię o Twoją aktywność w wirtualnej walucie, inne informują Cię o Twoich obowiązkach podatkowych. Każdy z nich ma na celu pomóc Ci zrozumieć Twoje zobowiązania podatkowe i poprawić wszelkie błędy, które mogłeś popełnić w przeszłości.
Będziesz musiał wypełnić formularz 1040 US Individual Income Tax Return, który prosi Cię o opisanie Twojego finansowego zainteresowania wirtualną walutą. Dotyczy to tego, czy otrzymałeś kryptowalutę i kiedy to zrobiłeś.